金融監(jiān)管體系核心要點

在商業(yè)銀行日常運營中，準(zhǔn)確理解人民銀行與銀監(jiān)會的職能劃分尤為重要。監(jiān)管機(jī)構(gòu)對商業(yè)銀行的存貸業(yè)務(wù)實施穿透式監(jiān)管，要求金融機(jī)構(gòu)建立完善的反洗錢監(jiān)控機(jī)制，特別需關(guān)注大額交易和可疑交易的識別報送流程。

民事法律實務(wù)要點

合同效力認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)直接影響信貸業(yè)務(wù)合規(guī)性，需特別注意格式條款的提示說明義務(wù)。物權(quán)擔(dān)保業(yè)務(wù)中，抵押登記時效與優(yōu)先受償權(quán)的關(guān)聯(lián)性常成為實務(wù)操作關(guān)鍵點。

• 抵押物登記機(jī)關(guān)確認(rèn)流程
• 期間與訴訟時效銜接問題
• 夫妻共同債務(wù)認(rèn)定新規(guī)解讀

票據(jù)業(yè)務(wù)法律解析

電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的操作規(guī)范要求從業(yè)人員熟知票據(jù)抗辯權(quán)的行使條件。背書連續(xù)性的形式審查標(biāo)準(zhǔn)與實質(zhì)審查的界限劃分，直接關(guān)系票據(jù)糾紛處理結(jié)果。

特別注意：票據(jù)偽造情形下付款人的審慎審查義務(wù)，需結(jié)合最高院司法解釋具體把握

金融犯罪防范要點

違法發(fā)放貸款罪的構(gòu)成要件中，重大損失認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)需參照最新司法解釋。洗錢犯罪的七類上游犯罪范圍，特別是涉稅犯罪與金融詐騙的關(guān)聯(lián)性判定。

1. 挪用資金罪與職務(wù)侵占罪區(qū)分標(biāo)準(zhǔn)
2. 信用證詐騙的典型犯罪手法
3. 違規(guī)出具金融票證罪的立案標(biāo)準(zhǔn)